Cursos de Contabilidad y finanzas

Gestión de crédito a clientes: Sistemas eficaces de fijación y control de niveles de riesgo

Contenidos de este curso

DURACIÓN:

4 días / 24 horas.

OBJETIVOS:

* Fijar el volumen global de crédito a conceder a los clientes.
* Reducir el grado de morosidad y de impagados.

BENEFICIO DE LA FORMACIÓN:

* Conocer diversos métodos para establecer niveles de riesgo con cada cliente.
* Conocer cómo diseñar un sistema de gestión y tratamiento de las cuentas de clientes.
* Conocer diferentes sistemas de cobertura del riesgo de crédito.
* Actualizarse en la normativa sobre procesos de reclamación de deudas y suspensiones de pagos.

DIRIGIDO A:

* Responsables administrativos y financieros, responsables de la función de créditos y cobros, directores comerciales.

COMPETENCIAS GENÉRICAS:

* Conocimiento de la empresa.
* Pensamiento analítico.
* Planificación y organización.
* Toma de decisiones.

MEDIOS Y METODOLOGÍA:

El curso se desarrolla con ayuda de casos prácticos resueltos con ayuda de hojas de cálculo y/o calculadora.

PROGRAMA:

1. EL DEPARTAMENTO DE CRÉDITO A CLIENTES

* Misión. Estructura y funciones.
* El crédito concedido y la gestión financiera.
* La reducción de las cuentas por cobrar: ventajas e inconvenientes.
* Establecer un sistema de comunicación con el área comercial.
* El comité de riesgos. Importancia y funcionamiento.
* La política de crédito y su impacto en la cuenta de resultados.
* Elementos que conforman la política de crédito.
* Definir una política de crédito.
* Diagnóstico de la política actual: efectos sobre resultados.
* Casos prácticos.

2. EL ESTABLECIMIENTO DE NIVELES Y LÍMITES DE RIESGO

* Análisis de la capacidad de pago y la solvencia de un cliente.
* La información de base.
* Las fuentes externas: valoración y tratamiento.
* Posibles fuentes indirectas de obtención de datos.
* El apoyo en la red comercial. Cómo obtenerlo sin que represente una carga burocrática para los vendedores.
* El tratamiento de la información: análisis del balance y de la cuenta de explotación.
* Los 7 elementos básicos a considerar y las “parrillas” de evaluación.
* Casos prácticos.
* La cuantificación del límite de crédito a conceder.
* El método del “comercial-rating”.
* El método del “profit-margin”.
* El método del activo neto.
* Cómo utilizar el “Credit Scoring” y los sistemas de “puntos por factor”.
* La evaluación de la estacionalidad y de las superaciones por campañas o promociones.
* Casos de ventas bajo pedido u operaciones singulares.
* Establecer un sistema de comunicación con el área comercial; el comité de riesgos.
* La traslación del riesgo:
- Seguro de crédito.
- Factoring.
- Confirming.
* Casos prácticos.

3. EL SEGUIMIENTO Y LA VIGILANCIA DE LOS RIESGOS

* Establecer un sistema de “señales de alerta”.
* Cálculo y seguimiento del “periodo medio de cobro”.
* Seguimiento basado en el crédito necesario, crédito límite y crédito real.
* Los metas y el “cuadro de mando de la función”.
* Ejemplos y experiencias.

4. EL RECOBRO AMISTOSO. HERRAMIENTAS BASE EN MANOS DEL GERENTE DE CRÉDITO

* Los factores clave del éxito.
* La sistemática y el plan de fechas a respetar.
* El apoyo central y de la red de ventas.
* La carta y el recobro telefónico.
* Casos prácticos.

5. QUÉ HAY QUE SABER ANTES DE LLEGAR AL CONTENCIOSO

* Implicaciones de la nueva Ley de Enjuiciamiento Civil en los procedimientos contenciosos: el proceso monitorio y el juicio cambiario.
* La actualización de los asesores jurídicos.
* El control sobre los expedientes.
* La gestión judicial: vías civil y penal.
* La aceptación de “quitas” y “esperas”.
* Los procesos colectivos e individuales: suspensiones de pago, quiebras, convenios, etc.
* Casos prácticos.

6. CONCLUSIONES


Horario:

9,30 a 13,30 y de 15 a 17 h. (último día hasta las 14 h.)


Barcelona – 24 al 27 abril 2007
Madrid – 11 al 14 junio 2007
Barcelona – 25 al 28 septiembre 2007
Madrid – 12 al 15 noviembre 2007

Precio: 1.600 Euros

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