Tipo: Presencial
Centro: Tea - Cegos
Precio: 1.800,00 €
los precios pueden sufrir variaciones
Idioma: Español
Válido: España
DURACIÓN:
6 días (4+2) / 36 horas.
OBJETIVOS:
* Mejorar el conocimiento de la posición diaria, a través de la aplicación de principios y técnicas avanzadas de cash management
* Eliminar la liquidez ociosa
* Optimizar la red bancaria
* Identificar riesgos de tipo de interés y cambio y saber cubrirlos
* Mejorar los procesos de negociación con entidades bancarias.
BENEFICIOS DE LA FORMACIÓN:
* Aprender a elaborar un presupuesto anual de tesorería.
* Saber elaborar una previsión en fecha valor
* Conocer los sistemas de pagos bancarios CSB 19, 32, 58
* Saber calcular los costes de las operaciones bancarias
* Conocer las ventajas de los repos y depósitos como productos de inversión
* Saber aplicar coberturas de riesgos de divisas con derivados y seguros de cambio
* Saber construir un balance banco-empresa para optimizar negociaciones bancarias
DIRIGIDO A:
* Tesoreros, Directores financieros, Responsables administrativos
COMPETENCIAS GENÉRICAS:
* Conocimiento de la Empresa
* Pensamiento analítico
* Planificación y organización
* Toma de decisiones
MEDIOS Y METODOLOGÍA DE TRABAJO
Los casos prácticos se desarrollan con ayuda de ordenadores, trabajando con hojas de cálculo que se entregan a los participantes .
Nota: Para el uso de la hoja de cálculo no se requieren conocimientos previos
POR QUÉ LE INTERESA ASISTIR A ESTE SEMINARIO
* Reducirá los costes financieros y de gestión
* Compartirá experiencias con profesionales y expertos del área de tesorería.
* Actualizará sus conocimientos sobre modelos operativos en el área de tesorería.
* Conocerá nuevas técnicas de gestión y su aplicación práctica.
CONTENIDOS Y PROGRAMA
MÓDULO I
PRINCIPIOS BÁSICOS DE LA GESTIÓN INTEGRAL DE LA TESORERÍA
1.TESORERÍA: DEFINICIÓN Y SITUACIÓN CON RELACIÓN A LA GESTIÓN FINANCIERA DE LA EMPRESA
* Misiones del Tesorero.
* Organización y estructura del departamento de tesorería.
* La relación con otros departamentos.
* Puntos neurálgicos para sacar beneficio a una buena gestión de Tesorería.
LA GESTIÓN DIARIA DE LOS FLUJOS DE FONDO
1. LAS PREVISIONES Y EL PRESUPUESTO DE TESORERÍA: HERRAMIENTAS BÁSICAS
* Integración en el presupuesto anual, coordinación con los presupuestos de inversión.
* Técnicas de elaboración y control: previsiones de cobros y pagos.
* Previsiones día a día en fecha valor. Elaboración y control. Técnicas de mejora.
* Determinación de las necesidades de financiación.
2. MEDIOS DE COBRO Y PAGO
* Circuitos de cobro y pago.
* Medios de cobro y pago tradicionales, modernos (confirming, forfaiting), electrónicos (EDI y cuadernos) y ligados al euro (target y ECS).
* Análisis comparativo: valoraciones, costes, riesgos...
3. DECISIONES DEL DÍA A DÍA, DEL "SABER" AL "SABER HACER"
* Funcionamiento sistema bancario. Condiciones de valoración, costes y comisiones aplicadas por las entidades financieras.
* Tasas anuales efectivas y coste real de la financiación.
* Métodos para el equilibrado de cuentas y arbitrajes.
4. GESTIÓN DE LOS EXCEDENTES DE TESORERÍA
* La política de inversiones de la empresa.
* Los mercados financieros domésticos e internacionales: Bolsas, Deuda pública, Deuda privada, productos derivados, y monetarios.
* Instrumentos para la colocación de excedentes: Repos, Eurodepósitos, Fondos, Acciones, Deuda, etc.
* Fiscalidad de los productos de inversión.
5. GESTIÓN DEL RIESGO DE TIPO DE INTERÉS
Asegurar el tipo de interés en las renovaciones de créditos o de colocaciones con ayuda de los productos derivados: futuros, opciones, swaps, fras.
La gestión de cobros y pagos en divisas
* Medios de cobro y pago en el comercio internacional.
* Los diferentes riesgos en las operaciones de comercio exterior
* Optimizar la posición neta; instrumentos de cobertura del riesgo de tipo de cambio: leds & lags, matching, futuros, opciones, seguro de cambio, swaps, faxs,...
* Financiación en divisas.
El control de gestión del tesorero
* Cómo evaluar la propia eficacia al frente de la tesorería de su empresa.
- La búsqueda de la "liquidez ociosa cero": errores a evitar. Principios de Gestión.
- Sistema de información.
- Evaluación de los costes de oportunidad.
- Cuadro de mando de la propia gestión. Las variables básicas a vigilar.
Gestión de la tesorería de grupo
* Gestión centralizada versus descentralizada.
* Evaluación global de la gestión de la tesorería de grupo. Beneficios y costes.
* Posibles modelos organizativos: cuenta centralizada, cash pooling y los centros de coordinación.
* Organización y equilibrado de los movimientos .
* Organización de las cuentas y condiciones bancarias del grupo.
* Mercado monetario interno, eficacia y viabilidad.
* Sistema de netting y el centro de servicios financieros internacionales.
Aspectos fiscales de la gestión de tesorería
* Operaciones en euros y divisas.
* Cash Pooling.
MÓDULO II
1. LAS ENTIDADES FINANCIERAS
* La banca en España: situación actual y tendencias.
* Diferentes estrategias bancarias.
* Productos y servicios financieros básicos.
* Análisis de la cuenta de explotación bancaria.
2. ANÁLISIS DE LAS EMPRESAS DESDE LAS ENTIDADES FINANCIERAS
* Fondo de maniobra, equilibrio financiero y tesorería.
* Diagnóstico de la liquidez, solvencia y endeudamiento.
* Otras informaciones relevantes para las entidades financieras.
* Fuentes de información de las entidades financieras .
* Criterios para otorgar créditos.
* Normativa del Banco de España.
3. EVALUACIÓN DE LAS RELACIONES ACTUALES CON LAS ENTIDADES FINANCIERAS
* Estructura bancaria en la actualidad: ficha de análisis de la entidad financiera.
* Análisis de la calidad de servicio recibida (cuestionario sobre atributos de calidad).
* Análisis del negocio (margen) aportado a cada entidad: coste para la empresa.
* Ratio de Cook y su influencia en la rentabilidad.
* Balance banco-empresa; métodos comparativos .
4. PREPARACIÓN DEL PROCESO NEGOCIADOR: ESTRATEGIA DE NEGOCIACIÓN
* Los 10 principios básicos de la negociación con las entidades bancarias.
* Preparación del dossier. Datos a presentar. Presentación de necesidades. Compensaciones a ofrecer.
* Modelos de análisis coste-rentabilidad.
* Cómo elaborar el mapa bancario óptimo.
* Seguimiento de condiciones pactadas.
* Criterios para determinar la necesidad de cambio de Banco.
* Casos prácticos de negociación y seguimiento de condiciones.
5. PRÁCTICAS BANCARIAS INCORRECTAS
* Análisis de algunas prácticas habituales en algunas entidades financieras calificadas como incorrectas por el Banco de España.
6. CONCLUSIONES
Horario:
9,30 a 13,30 y de 15 a 17 h. (último día hasta las 14 h.)
Madrid 5 al 8 febrero 2007
Barcelona 7 al 10 mayo 2007
Barelona 2 al 5 octubre 2007
Madrid 19 al 22 noviembre 2007
Precio: 1.800